לאנשים שרוצים לדעת איך להשקיע את הכסף שלהם

לחסוך להרוויח ולהשקיע

תכנית ליווי להשקעות ולהשגת מטרות פיננסיות

הרבה מאיתנו בהתלבטויות, על מה לעשות עם החיסכון ואיך להשקיע אותו נדל”ן, שוק ההון, קופת גמל והשתלמות, אג”ח, הלוואות חברתיות או אולי מטבעות וירטואלים…? 

יש הרבה דרכים למנף חיסכון ששוכב בבנק ומעלה אבק ולהפוך אותו ליותר - אבל חשוב להבין מה הדרך הכי חכמה ונכונה לכם.

איך עושים את זה?

דבר ראשון

צריך להגדיר מטרות:
כמה אנחנו רוצים לחסוך?
עד מתי?

אחר כך

להסתכל על המצב הנוכחי: כמה הכנסות יש, כמה אפשר לחסוך עוד, יש הלוואות? פיקדונות? לקבל תמונה מלאה על הכל.

החלק המעניין!

בונים אסטרטגיה פיננסית לחיים. איך משתמשים בכל מה שיש היום כדי להשיג את המטרות הכלכליות. וזה כולל גם כמובן - באיזה אפיק כדאי להשקיע, ואיך לעשות את זה.

זה מה שלומדים בתכנית

1# מבוא לעולם הפיננסי

  • הגדרת תיאום ציפיות אישי למול עצמכם בכדי שתוכלו באמת להגשים את החלומות האישיים
  • השפעות הזמן על ערך הכסף: אינפלציה ומדדי המחירים
  • מבוא להשקעות בשוק ההון, נדל”ן והלוואות חברתיות ריבית דריבית, מחקרים על השקעות בנדל”ן ישראל
  • ניהול תזרים מזומנים ושווי נקי – “תפסיקו לזרוק כסף לפח ותתחילו להשקיע אותו”.
  • חישוב הוצאות “לנשמה”- דברים מהנים שכולנו רוצים לעשות אבל לצד תכנית כלכלית יציבה

2# מבוא לעולם הפיננסי

  1. הגדרת תיאום ציפיות אישי למול עצמכם בכדי שתוכלו באמת להגשים את החלומות האישיים.
  2. השפעות הזמן על ערך הכסף: איפלציה ומדדי המחירים.
  3. מבוא להשקעות בשוק ההון, נדל”ן והלוואות חברתיות (ריבית דריבית, מחקרים על השקעות בנדל”ן ישראל).
  4. ניהול תזרים מזומנים ושווי נקי – “תפסיקו לזרוק כסף לפח ותתחילו להשקיע אותו” .
  5. חישוב הוצאות “לנשמה” – דברים מהנים שכולנו רוצים לעשות אבל לצד תכנית כלכלית יציבה.

3# השקעות בשוק ההון

  1. מבוא להשקעות בשוק ההון.
  2. הגדרת תיק ההשקעות הנכון עבורך דרך אסטרטגיות חכמות לניהול הכספים.
  3. ההבדלים בין אפיקי ההשקעה השונים – יתרונות וחסרונות
  4. .מה ההבדל בין ניהול תיק השקעות עצמאית לבין חברות המנהלות את ההשקעות.
  5. מכשירי ההשקעה המנוהלים הקיימים בישראל: קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון, קרן השתלמות.
  6. ניהול אישי IRA של קרן ההשתלמות וקופת הגמל
  7. חיסכון לכל ילד.
  8. קרן כספית – חיסכון סולידי לזמני משבר.

4# מיסים על הכנסות מהשקעות

  1. מיסים בנדל”ן: ההבדל בין מס שבח הון למס רכישה.
  2. .איך לשלם פחות מיסים וחובת הדיווח לרשויות השונות (מיועד לעצמאיים).
  3. מיסים בהלוואות חברתיות.
  4. מיסים בשוק ההון.

5# השקעות אלטרנטיביות

  1. סקירה של כלל אפשרויות ההשקעה האלטרנטיביים הקיימים
  2. חברים טובים: הלוואת חברתיות למשקיע המתחיל
  3. ההבדל בין חברות ההשקעות החברתיות הקיימות בישראל וממה חייבים להיזהר
  4. .כמה כסף עושים באפיקי ההשקעות האלטרנטיביים הקימיים?
  5. ממה צריך להיזהר: אפיקי השקעה שימוטטו אתכם כלכלית. כל המלכודות שמשקיעים חייבים להכיר.
  6. משקיעים כשירים ומה מגיע לכם אם אתם כאלה
  7. קרנות אלטרנטיביות בשוק ההון הישראלי.

6# הלוואות ומינוף

  1. מבוא: עולם ההלוואות
  2. מה זה מינוף ואיך להשתמש בהלוואות בצורה אחראית.
  3. מקורות מימון אפשריים ולמה צריך לשים לב?

7# השקעות נדל"ן

  1. השקעות בישראל: מה היתרונות והחסרונות ברכישת נכס
  2. השקעות בישראל: למה לרוב זה לא כלכלי להשקיע בנדל”ן לעומת אפשרויות ההשקעה בשוק ההון והאלטרנטיביים
  3. השקעות בישראל: ההבדל בין יזמות נדל”ן להשקעות נדל”ן ולמי באמת כל מישור מתאים
  4. השקעות בחו”ל: מה אפשרויות ההשקעה הקיימות למשקיע הישראלי? כמה כסף עושים בהשקעות בחו”ל?

CASE STUDIES

למי זה מתאים?

למי זה לא מתאים?

מה המחיר?

יש כל מיני אפשרויות…
עם ליווי, בלי ליווי, אישי או קבוצתי.
על זה נדבר בטלפון מה שמתאים לכם.

נוכל להמליץ לכם על האפשרויות השונות בשיחה הזו ותתחילו לראות איך אתם בונים תכנית כלכלית לחיים שלכם. הירשמו לשיחת ייעוץ ופרטים נוספים