ככה מוטי וליהי, בני 30, נשואים ללא ילדים הצליחו לעשות סדר בפיננסים ולהתחיל להשקיע במטרות שלהם
מוטי מפקח בניה שכיר, וליהי נטורופטית עצמאית, הכניסו יחד 20 נטו בכל חודש. לפני התהליך ההוצאות שלהם עמדו על 12-14 אלפי שקלים בחודש.
התחלנו בהגדרת המטרות. מוטי וליהי רצו לראות איך הם יכולים לקנות דירה למגורים בעתיד, להבטיח לעצמם מספיק הכנסה פנויה להוצאות גידול ילדים וגם טיול שנתי בחו”ל.

הם הבינו מזמן שכדי להתקדם בחיים הם צריכים ללמוד להשקיע את החסכונות שלהם, אך ליהי פחדה מתחום ההשקעות ומוטי שדווקא היה בעניינים וחקר את הנושא, הרגיש תקוע בגלל מגוון האפשרויות ועומס הידע שצבר. אז איך מתחילים?
בקורס התחלנו בתכנון המטרות האישיות שלהם, אפיינו אותן מבחינה כלכלית, הם למדו את תחום ההשקעות באופן מפורט, ולאחר מכן בנינו תכנית שגרמה להם להוזיל עלויות ולהגיע לתכנית פיננסית שבסופו של דבר תוביל אותם למטרות שלהם עם בפחות זמן ועם יותר ביטחון.
הצלחנו לתכנן את העתיד הפיננסי שלהם בצורה מוצלחת וכל המטרות שלהם בשנים הקרובות הולכות להיות מוגשמות עם תכנון נכון.

דור עצמאי שותף במסעדה ומיכל עו”ד ומגשרת שכירה. בני 48 עם שני ילדים.
המטרות שלהם סבבו בעיקר סביב עזרה לילדים, לחסוך מספיק עבור מתנות לחתונה, לאפשר להם לממן לימודים בבתי ספר יוקרתיים ושיפוץ לבית בכמה מאות אלפי שקלים שרצו לעשות ממזמן.
נקודת המוצא שלהם היתה שברשותם דירה עם משכנתא, הוצאות רבות כמו לכל משפחה עם ילדים בישראל, וחוסר זמן להשקיע וללמוד את תחום ההשקעות.

לכן בתכנית זריזה וממוקדת, הצלחנו לבנות אסטרטגיה שתכלול בצד אחד התנהלות פיננסית ובצד השני להתחיל להשקיע את הכספים שנרקבו בחשבון. דרך הליווי הם חסכו המון זמן וכסף והצליחו להתמקד בדרך הנכונה להם לכיוון הגשמת המטרות שלהם.

תכירו את דרור, בן 28, רווק, עם הכנסה נטו של 17 אלף שקל והוצאות חודשיות של 10 אלף שקל. דרור צבר עד היום 150,000 בעו”ש.
המטרה שלו לעתיד, היא עצמאות כלכלית, הוא חוסך סכום נאה כל חודש ורוצה לרכוש דירה משלו.

דרור היה חבר בקבוצות ופורומים בנושאי כסף והשקעות, קיבל כל הזמן הצעות להשקעות דרך מקום העבודה ודרך הבנק, אבל מרוב מידע ואפשרויות, הרגיש תקוע ולא עשה צעדים בפועל וככה הכסף נשאר בבנק והמטרות שלו לא התקרבו אליו מספיק.

התחלנו בתהליך עם הגדרת המטרות בראי הפיננסי. עכשיו שהיו מטרות מסודרות של כמה צריך לחסוך ואיך לחלק את התקציב, עשינו תכנית כדי להגשים את המטרות האלו.

דרך התכנית לא רק שהגשמנו לו את המטרות, גם הקצינו תקציבים לתחביבים שהוא רצה להכנס לחייו. דרור הצליח ללמוד בצורה מסודרת וממוקדת את נושא ההשקעות ועכשיו משקיע בביטחון בעתיד שלו.
אנשים חושבים שאם הם יחסכו את הכל… הם לא יחיו, אבל דרך תכנון נכון אפשר להשקיע גם בנשמה וגם במטרות.